AML 및 KYC 정책

본 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 정책은 당사 플랫폼이 자금세탁, 테러자금조달, 대량살상무기 확산금융 및 그 밖의 금융 범죄에 이용되는 것을 방지하기 위한 KryptoMate의 약속을 기술합니다. 본 정책은 기프트 카드, 게임, eSIM, 모바일 충전, 항공권 예약, 호텔 숙박, 공항 라운지 이용, KryptoCard 및 도매/API 운영을 포함한 모든 서비스에 걸쳐 KryptoMate의 모든 이용자, 직원, 계약자, 대리인 및 도매 파트너에게 적용됩니다.본 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 정책은 당사 플랫폼이 자금세탁, 테러자금조달, 대량살상무기 확산금융 및 그 밖의 금융 범죄에 이용되는 것을 방지하기 위한 KryptoMate의 약속을 기술합니다. 본 정책은 기프트 카드, 게임, eSIM, 모바일 충전, 항공권 예약, 호텔 숙박, 공항 라운지 이용, KryptoCard 및 도매/API 운영을 포함한 모든 서비스에 걸쳐 KryptoMate의 모든 이용자, 직원, 계약자, 대리인 및 도매 파트너에게 적용됩니다.

KryptoMate는 FATF 권고사항, EU 자금세탁방지 지침(AMLD5/AMLD6), 미국 은행비밀법(BSA), 영국 범죄수익법 및 그 밖의 관련 국내 및 국제 규정을 포함하되 이에 한정되지 않는 모든 관련 AML 법령을 준수합니다. 당사는 변화하는 규제 요건과 새롭게 나타나는 금융 범죄 유형을 반영하기 위하여 당사의 컴플라이언스 체계를 지속적으로 갱신합니다.KryptoMate는 FATF 권고사항, EU 자금세탁방지 지침(AMLD5/AMLD6), 미국 은행비밀법(BSA), 영국 범죄수익법 및 그 밖의 관련 국내 및 국제 규정을 포함하되 이에 한정되지 않는 모든 관련 AML 법령을 준수합니다. 당사는 변화하는 규제 요건과 새롭게 나타나는 금융 범죄 유형을 반영하기 위하여 당사의 컴플라이언스 체계를 지속적으로 갱신합니다.

• 1불법적으로 취득한 자금의 출처를 은닉하는 과정으로서, 통상 해당 자금이 합법적인 것처럼 보이도록 복잡한 일련의 이체, 거래 또는 상업 활동을 거치는 방식으로 이루어집니다.불법적으로 취득한 자금의 출처를 은닉하는 과정으로서, 통상 해당 자금이 합법적인 것처럼 보이도록 복잡한 일련의 이체, 거래 또는 상업 활동을 거치는 방식으로 이루어집니다.
• 2자금 또는 자산이 테러 행위의 실행에 사용될 것을 의도하거나 이를 알면서 해당 자금 또는 자산을 제공, 모집 또는 관리하는 행위.자금 또는 자산이 테러 행위의 실행에 사용될 것을 의도하거나 이를 알면서 해당 자금 또는 자산을 제공, 모집 또는 관리하는 행위.
• 3대량살상무기의 제조, 취득 또는 개발을 위하여 자금, 금융 서비스 또는 경제적 자원을 제공하는 행위.대량살상무기의 제조, 취득 또는 개발을 위하여 자금, 금융 서비스 또는 경제적 자원을 제공하는 행위.
• 4고객의 신원을 확인하고, 고객 활동의 성격을 파악하며, 이와 관련된 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 평가하는 절차.고객의 신원을 확인하고, 고객 활동의 성격을 파악하며, 이와 관련된 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 평가하는 절차.
• 5위험도가 높은 고객, 거래, 상품 또는 관할 지역에 적용되는 추가적이고 보다 엄격한 확인 조치.위험도가 높은 고객, 거래, 상품 또는 관할 지역에 적용되는 추가적이고 보다 엄격한 확인 조치.
• 6관련 규정이 허용하는 경우 위험도가 낮은 고객 및 거래에 적용되는 완화된 확인 조치.관련 규정이 허용하는 경우 위험도가 낮은 고객 및 거래에 적용되는 완화된 확인 조치.
• 7주요 공적 직무를 맡고 있거나 맡았던 개인으로서, 국가원수, 고위 정치인, 고위 정부 관료, 사법부 또는 군의 고위 공직자, 국영기업의 고위 임원과 그 가족 및 가까운 관계자를 포함합니다.주요 공적 직무를 맡고 있거나 맡았던 개인으로서, 국가원수, 고위 정치인, 고위 정부 관료, 사법부 또는 군의 고위 공직자, 국영기업의 고위 임원과 그 가족 및 가까운 관계자를 포함합니다.
• 8거래 또는 활동이 범죄 수익, 테러자금조달 또는 그 밖의 금융 범죄와 관련된 것으로 의심되는 경우 관련 금융정보분석기구(FIU)에 제출하는 보고서.거래 또는 활동이 범죄 수익, 테러자금조달 또는 그 밖의 금융 범죄와 관련된 것으로 의심되는 경우 관련 금융정보분석기구(FIU)에 제출하는 보고서.
• 9법인 또는 법률관계를 최종적으로 소유하거나 지배하는 자연인, 또는 그를 위하여 거래가 이루어지는 자연인.법인 또는 법률관계를 최종적으로 소유하거나 지배하는 자연인, 또는 그를 위하여 거래가 이루어지는 자연인.

KryptoMate는 AML/KYC 컴플라이언스에 대하여 포괄적인 위험기반 접근법을 채택하여, 식별된 위험에 비례하도록 자원을 배분합니다. 당사의 위험 평가 체계는 다음의 측면을 평가합니다.KryptoMate는 AML/KYC 컴플라이언스에 대하여 포괄적인 위험기반 접근법을 채택하여, 식별된 위험에 비례하도록 자원을 배분합니다. 당사의 위험 평가 체계는 다음의 측면을 평가합니다.

• 1프로필의 특성, 지리적 위치, 직업, 자금 출처, 재산 출처, 거래 패턴 및 행동 지표.프로필의 특성, 지리적 위치, 직업, 자금 출처, 재산 출처, 거래 패턴 및 행동 지표.
• 2각 상품 범주에 내재된 위험 수준. 고액 기프트 카드, KryptoCard 거래 및 도매 대량 주문은 소액 모바일 충전보다 내재 위험이 높습니다.각 상품 범주에 내재된 위험 수준. 고액 기프트 카드, KryptoCard 거래 및 도매 대량 주문은 소액 모바일 충전보다 내재 위험이 높습니다.
• 3FATF가 지정한 고위험 및 비협조 관할 지역, 포괄적 제재의 대상이 되는 국가 및 금융 범죄 위험이 높은 것으로 알려진 지역에 대한 강화된 심사.FATF가 지정한 고위험 및 비협조 관할 지역, 포괄적 제재의 대상이 되는 국가 및 금융 범죄 위험이 높은 것으로 알려진 지역에 대한 강화된 심사.
• 4거래의 규모, 빈도, 속도 및 성격. 여기에는 비정상적으로 큰 거래, 신속한 자금 이동, 분할 거래 패턴 및 고객의 알려진 프로필과 부합하지 않는 거래가 포함됩니다.거래의 규모, 빈도, 속도 및 성격. 여기에는 비정상적으로 큰 거래, 신속한 자금 이동, 분할 거래 패턴 및 고객의 알려진 프로필과 부합하지 않는 거래가 포함됩니다.
• 5웹 플랫폼, 모바일 앱, Telegram 봇 및 API/도매 접근을 포함한 제공 채널과 관련된 위험.웹 플랫폼, 모바일 앱, Telegram 봇 및 API/도매 접근을 포함한 제공 채널과 관련된 위험.

위험 평가는 최소한 매년, 또는 규제의 변경, 새로운 위협 또는 중대한 사업상의 변화가 발생하는 경우에는 그보다 자주 검토되고 갱신됩니다.위험 평가는 최소한 매년, 또는 규제의 변경, 새로운 위협 또는 중대한 사업상의 변화가 발생하는 경우에는 그보다 자주 검토되고 갱신됩니다.

4.1 고객 신원 확인 및 검증

귀하는 비회원 결제로 KryptoMate에서 구매할 수 있으며, 모든 주문에 본인 확인이 요구되는 것은 아닙니다. 당사는 위험기반 접근법을 적용합니다. 즉, 당사는 위험, 거래 금액 또는 거래량 기준치, 상품 유형, 결제 수단, 비정상적인 활동 또는 법적 의무에 근거하여, 거래 전 또는 후에 당사 인증 파트너의 안전한 절차를 통해 본인 확인을 하도록 귀하에게 요구할 수 있습니다. 당사는 본인 확인이 완료될 때까지 주문을 보류, 거절 또는 환불할 수 있습니다. 본인 확인이 요구되는 경우, 당사의 단계별 KYC 절차는 보안과 이용자 경험 사이의 균형을 이루도록 설계되었습니다.귀하는 비회원 결제로 KryptoMate에서 구매할 수 있으며, 모든 주문에 본인 확인이 요구되는 것은 아닙니다. 당사는 위험기반 접근법을 적용합니다. 즉, 당사는 위험, 거래 금액 또는 거래량 기준치, 상품 유형, 결제 수단, 비정상적인 활동 또는 법적 의무에 근거하여, 거래 전 또는 후에 당사 인증 파트너의 안전한 절차를 통해 본인 확인을 하도록 귀하에게 요구할 수 있습니다. 당사는 본인 확인이 완료될 때까지 주문을 보류, 거절 또는 환불할 수 있습니다. 본인 확인이 요구되는 경우, 당사의 단계별 KYC 절차는 보안과 이용자 경험 사이의 균형을 이루도록 설계되었습니다.

• 1법적 성명, 생년월일, 거주 국가, 이메일 인증 및 전화 인증. 제한된 거래 한도와 기본 상품의 이용이 가능해집니다.법적 성명, 생년월일, 거주 국가, 이메일 인증 및 전화 인증. 제한된 거래 한도와 기본 상품의 이용이 가능해집니다.
• 2정부 발급 사진 부착 신분증(여권, 국가 신분증 또는 운전면허증), 주소 증빙 서류(3개월 이내에 발행된 공과금 고지서, 은행 거래 명세서 또는 정부 기관의 우편물) 및 라이브니스 감지를 동반한 생체 인식 셀피 인증. 모든 상품에 걸쳐 표준 거래 한도의 이용이 가능해집니다.정부 발급 사진 부착 신분증(여권, 국가 신분증 또는 운전면허증), 주소 증빙 서류(3개월 이내에 발행된 공과금 고지서, 은행 거래 명세서 또는 정부 기관의 우편물) 및 라이브니스 감지를 동반한 생체 인식 셀피 인증. 모든 상품에 걸쳐 표준 거래 한도의 이용이 가능해집니다.
• 3증빙 서류를 첨부한 자금 출처 신고서, 소득 증빙(재직 증명서, 납세 신고서 또는 은행 거래 명세서), 영상 인증 인터뷰 및 강화된 배경 심사. 고액 거래, 도매 계정 및 KryptoCard 프리미엄 등급에 요구됩니다.증빙 서류를 첨부한 자금 출처 신고서, 소득 증빙(재직 증명서, 납세 신고서 또는 은행 거래 명세서), 영상 인증 인터뷰 및 강화된 배경 심사. 고액 거래, 도매 계정 및 KryptoCard 프리미엄 등급에 요구됩니다.

4.2 인증 절차

본인 확인은 신뢰할 수 있는 제삼자 인증 제공업체를 활용하여, AI 기반의 자동화 시스템과 교육을 받은 컴플라이언스 담당자의 수동 검토를 병행하는 방식으로 수행됩니다. 자동화된 확인에는 문서 진위 확인, 안면 인식 대조, 라이브니스 감지 및 데이터베이스 교차 대조가 포함됩니다. 표준 인증은 자동 승인의 경우 일반적으로 수 분 이내에, 수동 검토가 필요한 경우 24시간에서 48시간 이내에 완료됩니다.본인 확인은 신뢰할 수 있는 제삼자 인증 제공업체를 활용하여, AI 기반의 자동화 시스템과 교육을 받은 컴플라이언스 담당자의 수동 검토를 병행하는 방식으로 수행됩니다. 자동화된 확인에는 문서 진위 확인, 안면 인식 대조, 라이브니스 감지 및 데이터베이스 교차 대조가 포함됩니다. 표준 인증은 자동 승인의 경우 일반적으로 수 분 이내에, 수동 검토가 필요한 경우 24시간에서 48시간 이내에 완료됩니다.

4.3 사업자 및 도매 인증

도매 계정 및 사업자 계정에는 회사 등록 서류, 법인 설립 증명서, 정관, 25% 이상의 지분을 보유한 모든 실제 소유자(UBO)의 신원 확인, 이사의 신원 확인 및 사업장 주소 증빙을 포함한 추가 인증 요건이 적용됩니다. 모든 도매 거래 관계에는 강화된 고객확인이 적용됩니다.도매 계정 및 사업자 계정에는 회사 등록 서류, 법인 설립 증명서, 정관, 25% 이상의 지분을 보유한 모든 실제 소유자(UBO)의 신원 확인, 이사의 신원 확인 및 사업장 주소 증빙을 포함한 추가 인증 요건이 적용됩니다. 모든 도매 거래 관계에는 강화된 고객확인이 적용됩니다.

4.4 지속적 모니터링 및 정기 검토

KYC는 일회성 절차가 아닙니다. 당사는 고객의 활동이 해당 고객의 알려진 위험 프로필과 계속 부합하는지 확인하기 위하여 지속적인 모니터링을 수행합니다. 고객 기록 및 위험 평가는 정기적으로 검토되며, 표준 위험 고객은 매년, 중위험 고객은 반기마다, 고위험 고객은 분기마다 검토됩니다. 위험 프로필 또는 규제 요건의 변경에 따라 언제든지 갱신된 서류가 요청될 수 있습니다.KYC는 일회성 절차가 아닙니다. 당사는 고객의 활동이 해당 고객의 알려진 위험 프로필과 계속 부합하는지 확인하기 위하여 지속적인 모니터링을 수행합니다. 고객 기록 및 위험 평가는 정기적으로 검토되며, 표준 위험 고객은 매년, 중위험 고객은 반기마다, 고위험 고객은 분기마다 검토됩니다. 위험 프로필 또는 규제 요건의 변경에 따라 언제든지 갱신된 서류가 요청될 수 있습니다.

강화된 고객확인(EDD) 조치는 다음의 경우에 적용됩니다.강화된 고객확인(EDD) 조치는 다음의 경우에 적용됩니다.

• 1정치적 주요인물(PEP), 그 가족 및 알려진 가까운 관계자.정치적 주요인물(PEP), 그 가족 및 알려진 가까운 관계자.
• 2고위험 또는 제재 대상 관할 지역에 거주하거나 그러한 관할 지역과 관련된 거래를 수행하는 고객.고위험 또는 제재 대상 관할 지역에 거주하거나 그러한 관할 지역과 관련된 거래를 수행하는 고객.
• 3비정상적으로 크거나, 복잡하거나, 경제적 목적이 없는 거래.비정상적으로 크거나, 복잡하거나, 경제적 목적이 없는 거래.
• 4자금 출처 또는 재산 출처를 쉽게 파악하거나 확인할 수 없는 고객.자금 출처 또는 재산 출처를 쉽게 파악하거나 확인할 수 없는 고객.
• 5소유 구조가 복잡한 도매 계정 및 사업자 계정.소유 구조가 복잡한 도매 계정 및 사업자 계정.
• 6프라이버시 코인, 믹싱 서비스 또는 고위험 블록체인 주소가 관련된 거래.프라이버시 코인, 믹싱 서비스 또는 고위험 블록체인 주소가 관련된 거래.
• 7내부 모니터링 시스템 또는 외부 정보에 의하여 주의 대상으로 표시된 고객.내부 모니터링 시스템 또는 외부 정보에 의하여 주의 대상으로 표시된 고객.

EDD 조치에는 다음이 포함될 수 있으나 이에 한정되지 않습니다: 추가 신원 확인 서류, 강화된 배경 조사 및 부정적 언론 보도 확인, 증빙 자료를 첨부한 상세한 자금 출처 및 재산 출처 신고서, 거래 한도의 축소, 모니터링 빈도의 증가, 거래 관계에 대한 고위 경영진의 승인 및 거래 관계에 대한 정기 검토.EDD 조치에는 다음이 포함될 수 있으나 이에 한정되지 않습니다: 추가 신원 확인 서류, 강화된 배경 조사 및 부정적 언론 보도 확인, 증빙 자료를 첨부한 상세한 자금 출처 및 재산 출처 신고서, 거래 한도의 축소, 모니터링 빈도의 증가, 거래 관계에 대한 고위 경영진의 승인 및 거래 관계에 대한 정기 검토.

당사는 자동화 시스템과 전문 인력의 분석을 결합한 다층적 거래 모니터링 체계를 운영합니다.당사는 자동화 시스템과 전문 인력의 분석을 결합한 다층적 거래 모니터링 체계를 운영합니다.

• 1속도 점검, 금액 기준치, 지리적 이상 징후 및 행동상의 편차를 포함하여 사전에 정의된 위험 기준에 해당하는 거래를 표시하는 규칙 기반 및 머신러닝 기반의 자동화 시스템.속도 점검, 금액 기준치, 지리적 이상 징후 및 행동상의 편차를 포함하여 사전에 정의된 위험 기준에 해당하는 거래를 표시하는 규칙 기반 및 머신러닝 기반의 자동화 시스템.
• 2암호화폐 자금의 출처와 목적지를 추적하고, 알려진 불법 주소(다크넷 마켓, 랜섬웨어, 사기, 제재 대상 단체)와의 연관성을 식별하며, 거래 위험 점수를 평가하는 고급 블록체인 분석 도구.암호화폐 자금의 출처와 목적지를 추적하고, 알려진 불법 주소(다크넷 마켓, 랜섬웨어, 사기, 제재 대상 단체)와의 연관성을 식별하며, 거래 위험 점수를 평가하는 고급 블록체인 분석 도구.
• 3분할 거래(스머핑), 신속한 자금 이동, 라운드 트리핑, 복수의 상품을 통한 레이어링 및 그 밖의 의심스러운 행동 패턴의 탐지.분할 거래(스머핑), 신속한 자금 이동, 라운드 트리핑, 복수의 상품을 통한 레이어링 및 그 밖의 의심스러운 행동 패턴의 탐지.
• 4자금세탁 목적으로 여러 상품 유형을 악용하는 이용자(예: 고액 기프트 카드의 구매, 환불 가능 항공편의 예약 또는 현금 등가 거래를 위한 KryptoCard의 사용)를 식별하기 위한 KryptoMate의 모든 서비스에 걸친 활동의 상관관계 분석.자금세탁 목적으로 여러 상품 유형을 악용하는 이용자(예: 고액 기프트 카드의 구매, 환불 가능 항공편의 예약 또는 현금 등가 거래를 위한 KryptoCard의 사용)를 식별하기 위한 KryptoMate의 모든 서비스에 걸친 활동의 상관관계 분석.
• 5표시된 모든 거래 및 경보는 교육을 받은 컴플라이언스 분석가가 검토하며, 분석가는 맥락을 평가하고, 필요한 경우 추가 정보를 요청하며, 처리 결정을 내립니다.표시된 모든 거래 및 경보는 교육을 받은 컴플라이언스 분석가가 검토하며, 분석가는 맥락을 평가하고, 필요한 경우 추가 정보를 요청하며, 처리 결정을 내립니다.

모든 고객, 실제 소유자 및 거래는 다음을 포함한 관련 제재 목록과 대조하여 심사됩니다.모든 고객, 실제 소유자 및 거래는 다음을 포함한 관련 제재 목록과 대조하여 심사됩니다.

• 1유엔 안전보장이사회 통합 제재 목록.유엔 안전보장이사회 통합 제재 목록.
• 2미국 해외자산통제국(OFAC)의 특별지정국민(SDN) 목록 및 그 밖의 OFAC 목록.미국 해외자산통제국(OFAC)의 특별지정국민(SDN) 목록 및 그 밖의 OFAC 목록.
• 3유럽연합 통합 금융 제재 목록.유럽연합 통합 금융 제재 목록.
• 4영국 재무부(HM Treasury) 금융 제재 목록.영국 재무부(HM Treasury) 금융 제재 목록.
• 5그 밖에 적용되는 국가, 지역 및 국제 제재 목록.그 밖에 적용되는 국가, 지역 및 국제 제재 목록.

심사는 계정 생성 시, 각 거래 시, 거래 관계가 지속되는 동안 정기적으로, 그리고 제재 목록이 갱신될 때마다 수행됩니다. 일치가 확인된 경우 즉시 계정이 동결되고, 거래가 차단되며, 관련 당국에 대한 의무적 보고가 이루어집니다. 일치 가능성이 있는 경우에는 수동 검토 및 판단을 위하여 상위 단계로 이관됩니다.심사는 계정 생성 시, 각 거래 시, 거래 관계가 지속되는 동안 정기적으로, 그리고 제재 목록이 갱신될 때마다 수행됩니다. 일치가 확인된 경우 즉시 계정이 동결되고, 거래가 차단되며, 관련 당국에 대한 의무적 보고가 이루어집니다. 일치 가능성이 있는 경우에는 수동 검토 및 판단을 위하여 상위 단계로 이관됩니다.

의심스러운 활동이 식별되는 경우 다음 절차를 따릅니다.의심스러운 활동이 식별되는 경우 다음 절차를 따릅니다.

• 1해당 거래, 계정 또는 활동이 표시되어 즉시 컴플라이언스팀으로 이관됩니다.해당 거래, 계정 또는 활동이 표시되어 즉시 컴플라이언스팀으로 이관됩니다.
• 2고객의 프로필, 거래 내역, 인증 서류 및 이용 가능한 외부 정보에 대한 검토를 포함한 철저한 조사가 수행됩니다.고객의 프로필, 거래 내역, 인증 서류 및 이용 가능한 외부 정보에 대한 검토를 포함한 철저한 조사가 수행됩니다.
• 3조사 결과 의심할 만한 합리적인 근거가 확인되는 경우, 법정 기한 내에 관할 금융정보분석기구(FIU)에 의심거래보고(SAR)가 제출됩니다.조사 결과 의심할 만한 합리적인 근거가 확인되는 경우, 법정 기한 내에 관할 금융정보분석기구(FIU)에 의심거래보고(SAR)가 제출됩니다.
• 4고객에게는 보고 사실 또는 조사 사실이 고객에게는 보고 사실 또는 조사 사실이 통지되지 않습니다통지되지 않습니다. 이를 누설하는 행위는 대부분의 AML 법령상 범죄에 해당합니다.. 이를 누설하는 행위는 대부분의 AML 법령상 범죄에 해당합니다.
• 5모든 관련 기록, 증거 및 조사 기록은 보존되며, 적법한 요청이 있는 경우 당국에 제공됩니다.모든 관련 기록, 증거 및 조사 기록은 보존되며, 적법한 요청이 있는 경우 당국에 제공됩니다.
• 6조사 결과의 중대성 및 규제 당국의 지침에 따라 계정이 정지, 제한 또는 해지될 수 있습니다.조사 결과의 중대성 및 규제 당국의 지침에 따라 계정이 정지, 제한 또는 해지될 수 있습니다.

KryptoMate는 PEP가 관련된 모든 거래 관계에 다음을 포함한 강화된 심사를 적용합니다.KryptoMate는 PEP가 관련된 모든 거래 관계에 다음을 포함한 강화된 심사를 적용합니다.

• 1거래 관계를 수립하거나 지속하기 전의 고위 경영진 승인.거래 관계를 수립하거나 지속하기 전의 고위 경영진 승인.
• 2증빙 서류를 통한 재산 출처 및 자금 출처의 파악 및 확인.증빙 서류를 통한 재산 출처 및 자금 출처의 파악 및 확인.
• 3모든 거래 및 계정 활동에 대한 강화된 지속적 모니터링.모든 거래 및 계정 활동에 대한 강화된 지속적 모니터링.
• 4PEP 해당 여부, 관련 위험 수준 및 거래 관계의 타당성에 대한 정기 검토(최소한 분기마다).PEP 해당 여부, 관련 위험 수준 및 거래 관계의 타당성에 대한 정기 검토(최소한 분기마다).
• 5확인된 PEP의 가족 및 알려진 가까운 관계자에 대한 심사.확인된 PEP의 가족 및 알려진 가까운 관계자에 대한 심사.

당사는 모든 고객 신원 확인 및 인증 서류, 거래 기록, 위험 평가, 모니터링 경보, 조사 파일, SAR 제출 기록 및 컴플라이언스 결정에 관한 포괄적인 기록을 유지합니다. 기록은 거래 관계의 종료일 또는 거래일 중 더 늦은 날로부터 최소 5년 동안, 또는 관련 법률이 요구하는 경우 그보다 긴 기간 동안 보관됩니다. 기록은 적절한 접근 통제하에 안전하게 보관되며, 적법한 요청이 있는 경우 규제 당국의 검사를 위하여 제공됩니다.당사는 모든 고객 신원 확인 및 인증 서류, 거래 기록, 위험 평가, 모니터링 경보, 조사 파일, SAR 제출 기록 및 컴플라이언스 결정에 관한 포괄적인 기록을 유지합니다. 기록은 거래 관계의 종료일 또는 거래일 중 더 늦은 날로부터 최소 5년 동안, 또는 관련 법률이 요구하는 경우 그보다 긴 기간 동안 보관됩니다. 기록은 적절한 접근 통제하에 안전하게 보관되며, 적법한 요청이 있는 경우 규제 당국의 검사를 위하여 제공됩니다.

KryptoMate의 모든 직원, 계약자 및 관련 제삼자는 다음을 포함한 포괄적인 AML/KYC 교육을 받습니다.KryptoMate의 모든 직원, 계약자 및 관련 제삼자는 다음을 포함한 포괄적인 AML/KYC 교육을 받습니다.

• 1자금세탁, 테러자금조달 및 금융 범죄의 지표와 위험 신호의 식별.자금세탁, 테러자금조달 및 금융 범죄의 지표와 위험 신호의 식별.
• 2KYC 인증 절차, 서류 요건 및 상위 보고 절차.KYC 인증 절차, 서류 요건 및 상위 보고 절차.
• 3SAR 제출 절차를 포함한 내부 및 외부 보고 의무.SAR 제출 절차를 포함한 내부 및 외부 보고 의무.
• 4제재 준수, 심사 절차 및 금수 조치 요건.제재 준수, 심사 절차 및 금수 조치 요건.
• 5블록체인 분석, 프라이버시 코인 및 DeFi 관련 유형을 포함한 암호화폐 고유의 위험.블록체인 분석, 프라이버시 코인 및 DeFi 관련 유형을 포함한 암호화폐 고유의 위험.
• 6규제의 변경, 집행 조치 및 새롭게 나타나는 금융 범죄 동향.규제의 변경, 집행 조치 및 새롭게 나타나는 금융 범죄 동향.

교육은 입사 시에 제공되고 최소한 매년 갱신되며, 중대한 규제 변경이 발생하거나 새로운 상품/서비스가 출시되는 경우에는 추가적인 맞춤형 교육이 제공됩니다.교육은 입사 시에 제공되고 최소한 매년 갱신되며, 중대한 규제 변경이 발생하거나 새로운 상품/서비스가 출시되는 경우에는 추가적인 맞춤형 교육이 제공됩니다.

KryptoMate가 지정한 자금세탁방지 보고책임자(MLRO) / AML 컴플라이언스 책임자는 다음에 대하여 책임을 집니다.KryptoMate가 지정한 자금세탁방지 보고책임자(MLRO) / AML 컴플라이언스 책임자는 다음에 대하여 책임을 집니다.

• 1본 AML 및 KYC 정책 및 모든 관련 절차의 설계, 시행 및 실효성에 대한 감독.본 AML 및 KYC 정책 및 모든 관련 절차의 설계, 시행 및 실효성에 대한 감독.
• 2모든 관련 AML/CFT 법률, 규정 및 규제 당국의 지침에 대한 준수의 보장.모든 관련 AML/CFT 법률, 규정 및 규제 당국의 지침에 대한 준수의 보장.
• 3의심거래보고의 검토, 승인 및 관련 당국에 대한 제출.의심거래보고의 검토, 승인 및 관련 당국에 대한 제출.
• 4규제 당국, 금융정보분석기구 및 법 집행 기관과의 연락 및 협조.규제 당국, 금융정보분석기구 및 법 집행 기관과의 연락 및 협조.
• 5전사적 위험 평가의 수행 및 감독.전사적 위험 평가의 수행 및 감독.
• 6컴플라이언스 사안, 위험 및 프로그램의 실효성에 관한 고위 경영진 및 이사회에 대한 보고.컴플라이언스 사안, 위험 및 프로그램의 실효성에 관한 고위 경영진 및 이사회에 대한 보고.
• 7본 정책 및 관련 절차에 대한 정기적인 독립적 검토 및 갱신의 수행.본 정책 및 관련 절차에 대한 정기적인 독립적 검토 및 갱신의 수행.

KryptoMate는 법 집행 기관, 규제 당국, 금융정보분석기구 및 그 밖의 관할 기관에 전적으로 협조합니다. 당사는 적법한 정보 제공 요청, 제출 명령, 동결 명령 및 그 밖의 법적 절차에 신속하고 충실하게 응합니다. 당사는 의심스러운 활동을 관련 FIU에 자발적으로 보고하는 데 법원의 명령을 필요로 하지 않습니다.KryptoMate는 법 집행 기관, 규제 당국, 금융정보분석기구 및 그 밖의 관할 기관에 전적으로 협조합니다. 당사는 적법한 정보 제공 요청, 제출 명령, 동결 명령 및 그 밖의 법적 절차에 신속하고 충실하게 응합니다. 당사는 의심스러운 활동을 관련 FIU에 자발적으로 보고하는 데 법원의 명령을 필요로 하지 않습니다.

KYC 요건을 준수하지 않거나, 허위이거나 오해를 불러일으키는 정보를 제공하거나, 금지 행위에 관여한 것으로 확인된 이용자에게는 다음 중 하나 이상의 결과가 따를 수 있습니다.KYC 요건을 준수하지 않거나, 허위이거나 오해를 불러일으키는 정보를 제공하거나, 금지 행위에 관여한 것으로 확인된 이용자에게는 다음 중 하나 이상의 결과가 따를 수 있습니다.

• 1계정의 즉시 정지 또는 제한.계정의 즉시 정지 또는 제한.
• 2거래의 취소 또는 자금의 동결(법적으로 요구되거나 허용되는 경우).거래의 취소 또는 자금의 동결(법적으로 요구되거나 허용되는 경우).
• 3계정의 영구 해지 및 플랫폼 이용 금지.계정의 영구 해지 및 플랫폼 이용 금지.
• 4관련 법 집행 기관 및 규제 당국에 대한 신고.관련 법 집행 기관 및 규제 당국에 대한 신고.
• 5적절한 경우 민사상 또는 형사상 법적 구제 수단의 추구.적절한 경우 민사상 또는 형사상 법적 구제 수단의 추구.

당사의 AML/KYC 컴플라이언스 프로그램은 자격을 갖춘 외부 감사인에 의한 정기적인 독립적 감사를 받습니다. 감사 결과 및 권고 사항은 고위 경영진에게 보고되며, 당사 컴플라이언스 체계의 지속적인 개선을 위하여 적시에 조치됩니다.당사의 AML/KYC 컴플라이언스 프로그램은 자격을 갖춘 외부 감사인에 의한 정기적인 독립적 감사를 받습니다. 감사 결과 및 권고 사항은 고위 경영진에게 보고되며, 당사 컴플라이언스 체계의 지속적인 개선을 위하여 적시에 조치됩니다.

당사의 AML 및 KYC 정책에 관한 질문, 의심스러운 활동의 신고 또는 컴플라이언스 관련 문의는 다음으로 연락하시기 바랍니다.당사의 AML 및 KYC 정책에 관한 질문, 의심스러운 활동의 신고 또는 컴플라이언스 관련 문의는 다음으로 연락하시기 바랍니다.

• 1[email protected][email protected]