AML・KYCポリシー

本マネー・ローンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）ポリシーは、本プラットフォームがマネー・ローンダリング、テロ資金供与、拡散金融その他の金融犯罪に利用されることを防止するというKryptoMateの取組みを定めるものです。本ポリシーは、ギフトカード、ゲーム、eSIM、モバイルチャージ、航空券予約、ホテルでの宿泊、空港ラウンジ利用、KryptoCardおよび卸売・API業務を含むすべてのサービスにわたり、KryptoMateのすべてのユーザー、従業員、業務委託先、代理人および卸売パートナーに適用されます。本マネー・ローンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）ポリシーは、本プラットフォームがマネー・ローンダリング、テロ資金供与、拡散金融その他の金融犯罪に利用されることを防止するというKryptoMateの取組みを定めるものです。本ポリシーは、ギフトカード、ゲーム、eSIM、モバイルチャージ、航空券予約、ホテルでの宿泊、空港ラウンジ利用、KryptoCardおよび卸売・API業務を含むすべてのサービスにわたり、KryptoMateのすべてのユーザー、従業員、業務委託先、代理人および卸売パートナーに適用されます。

KryptoMateは、FATF勧告、EUマネー・ローンダリング防止指令（AMLD5/AMLD6）、米国銀行秘密法（BSA）、英国犯罪収益法その他の関連する国内および国際的な規制を含みますが、これらに限られない、適用されるすべてのAML法令を遵守します。当社は、変化する規制上の要件および新たな金融犯罪の類型を反映するため、コンプライアンス体制を継続的に更新します。KryptoMateは、FATF勧告、EUマネー・ローンダリング防止指令（AMLD5/AMLD6）、米国銀行秘密法（BSA）、英国犯罪収益法その他の関連する国内および国際的な規制を含みますが、これらに限られない、適用されるすべてのAML法令を遵守します。当社は、変化する規制上の要件および新たな金融犯罪の類型を反映するため、コンプライアンス体制を継続的に更新します。

• 1違法に得られた金銭の出所を隠匿する過程をいい、通常、合法的なものに見せかけるために、送金、取引または商業活動を複雑に連続させることにより行われます。違法に得られた金銭の出所を隠匿する過程をいい、通常、合法的なものに見せかけるために、送金、取引または商業活動を複雑に連続させることにより行われます。
• 2テロ行為の実行に使用されることを意図し、またはこれを知りながら、資金または資産を提供し、収集し、または管理することをいいます。テロ行為の実行に使用されることを意図し、またはこれを知りながら、資金または資産を提供し、収集し、または管理することをいいます。
• 3大量破壊兵器の製造、取得または開発のために、資金、金融サービスまたは経済的資源を提供することをいいます。大量破壊兵器の製造、取得または開発のために、資金、金融サービスまたは経済的資源を提供することをいいます。
• 4顧客の身元を確認し、顧客の活動の性質を把握し、これに伴うマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与のリスクを評価する過程をいいます。顧客の身元を確認し、顧客の活動の性質を把握し、これに伴うマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与のリスクを評価する過程をいいます。
• 5リスクの高い顧客、取引、商品または法域に適用される、追加的かつより厳格な確認措置をいいます。リスクの高い顧客、取引、商品または法域に適用される、追加的かつより厳格な確認措置をいいます。
• 6適用される規制により認められる場合に、リスクの低い顧客および取引に適用される、軽減された確認措置をいいます。適用される規制により認められる場合に、リスクの低い顧客および取引に適用される、軽減された確認措置をいいます。
• 7重要な公的職務に就いている、または就いていた個人をいい、国家元首、高位の政治家、政府高官、司法または軍の高官、国有企業の上級役員ならびにこれらの者の家族および密接な関係者を含みます。重要な公的職務に就いている、または就いていた個人をいい、国家元首、高位の政治家、政府高官、司法または軍の高官、国有企業の上級役員ならびにこれらの者の家族および密接な関係者を含みます。
• 8取引または活動が犯罪収益、テロ資金供与その他の金融犯罪に関係している疑いがある場合に、関係する資金情報機関（FIU）に提出される届出をいいます。取引または活動が犯罪収益、テロ資金供与その他の金融犯罪に関係している疑いがある場合に、関係する資金情報機関（FIU）に提出される届出をいいます。
• 9法人もしくは法的取極めを最終的に所有もしくは支配する自然人、またはその者のために取引が行われる自然人をいいます。法人もしくは法的取極めを最終的に所有もしくは支配する自然人、またはその者のために取引が行われる自然人をいいます。

KryptoMateは、AML/KYCコンプライアンスについて包括的なリスクベース・アプローチを採用し、特定されたリスクに応じて資源を配分します。当社のリスク評価の枠組みは、以下の観点を評価します。KryptoMateは、AML/KYCコンプライアンスについて包括的なリスクベース・アプローチを採用し、特定されたリスクに応じて資源を配分します。当社のリスク評価の枠組みは、以下の観点を評価します。

• 1プロフィール上の特徴、地理的所在地、職業、資金源、資産の源泉、取引パターンおよび行動上の指標。プロフィール上の特徴、地理的所在地、職業、資金源、資産の源泉、取引パターンおよび行動上の指標。
• 2各商品カテゴリーに固有のリスク水準。高額のギフトカード、KryptoCardの取引および卸売の大量注文は、少額のモバイルチャージよりも高い固有リスクを伴います。各商品カテゴリーに固有のリスク水準。高額のギフトカード、KryptoCardの取引および卸売の大量注文は、少額のモバイルチャージよりも高い固有リスクを伴います。
• 3FATFが特定した高リスク・非協力国・地域、包括的制裁の対象国および金融犯罪リスクが高いことが知られている地域に対する、より厳格な審査。FATFが特定した高リスク・非協力国・地域、包括的制裁の対象国および金融犯罪リスクが高いことが知られている地域に対する、より厳格な審査。
• 4取引の規模、頻度、速度および性質。異常に高額な取引、急速な資金移動、ストラクチャリングのパターンおよび顧客の既知のプロフィールと整合しない取引を含みます。取引の規模、頻度、速度および性質。異常に高額な取引、急速な資金移動、ストラクチャリングのパターンおよび顧客の既知のプロフィールと整合しない取引を含みます。
• 5ウェブプラットフォーム、モバイルアプリ、TelegramボットおよびAPI・卸売アクセスを含む、提供チャネルに伴うリスク。ウェブプラットフォーム、モバイルアプリ、TelegramボットおよびAPI・卸売アクセスを含む、提供チャネルに伴うリスク。

リスク評価は、少なくとも毎年、または規制の変更、新たな脅威もしくは事業の重要な変更を契機として、より頻繁に見直され、更新されます。リスク評価は、少なくとも毎年、または規制の変更、新たな脅威もしくは事業の重要な変更を契機として、より頻繁に見直され、更新されます。

4.1 顧客の特定および確認

お客様は、ゲスト購入によりKryptoMateで購入を行うことができ、本人確認は、すべての注文について必要とされるものではありません。当社は、リスクベース・アプローチを適用します。すなわち、当社は、リスク、取引の金額もしくは取引量に関する基準値、商品の種類、支払方法、通常と異なる活動または法的義務に基づき、取引の前または後に、当社の確認パートナーの安全な手続を通じて本人確認を行うようお客様に求める場合があります。当社は、確認が完了するまで、注文を保留し、拒否し、または返金する場合があります。確認が必要とされる場合、当社の段階的なKYCプロセスは、セキュリティとユーザー体験の均衡を図るよう設計されています。お客様は、ゲスト購入によりKryptoMateで購入を行うことができ、本人確認は、すべての注文について必要とされるものではありません。当社は、リスクベース・アプローチを適用します。すなわち、当社は、リスク、取引の金額もしくは取引量に関する基準値、商品の種類、支払方法、通常と異なる活動または法的義務に基づき、取引の前または後に、当社の確認パートナーの安全な手続を通じて本人確認を行うようお客様に求める場合があります。当社は、確認が完了するまで、注文を保留し、拒否し、または返金する場合があります。確認が必要とされる場合、当社の段階的なKYCプロセスは、セキュリティとユーザー体験の均衡を図るよう設計されています。

• 1法律上の氏名、生年月日、居住国、電子メールの確認および電話番号の確認。限定された取引量および基本的な商品の利用が可能になります。法律上の氏名、生年月日、居住国、電子メールの確認および電話番号の確認。限定された取引量および基本的な商品の利用が可能になります。
• 2政府発行の写真付き身分証明書（パスポート、国民IDカードまたは運転免許証）、住所証明書類（3か月以内の日付の公共料金の請求書、銀行取引明細書または政府機関からの通知書）およびライブネス検知を伴う生体認証セルフィー確認。すべての商品にわたり、標準的な取引量が可能になります。政府発行の写真付き身分証明書（パスポート、国民IDカードまたは運転免許証）、住所証明書類（3か月以内の日付の公共料金の請求書、銀行取引明細書または政府機関からの通知書）およびライブネス検知を伴う生体認証セルフィー確認。すべての商品にわたり、標準的な取引量が可能になります。
• 3裏付け書類を伴う資金源の申告、収入証明（在職証明書、納税申告書または銀行取引明細書）、ビデオによる確認面談および強化されたバックグラウンドスクリーニング。高額取引、卸売アカウントおよびKryptoCardのプレミアムティアについて必要となります。裏付け書類を伴う資金源の申告、収入証明（在職証明書、納税申告書または銀行取引明細書）、ビデオによる確認面談および強化されたバックグラウンドスクリーニング。高額取引、卸売アカウントおよびKryptoCardのプレミアムティアについて必要となります。

4.2 確認プロセス

本人確認は、信頼できる第三者の確認サービスプロバイダーを利用し、AIを活用した自動システムと、訓練を受けたコンプライアンス担当者による手動審査とを組み合わせて実施されます。自動チェックには、書類の真正性の確認、顔認証による照合、ライブネス検知およびデータベースとの照合が含まれます。標準確認は、自動承認の場合は通常数分以内に、手動審査が必要な場合は24～48時間以内に完了します。本人確認は、信頼できる第三者の確認サービスプロバイダーを利用し、AIを活用した自動システムと、訓練を受けたコンプライアンス担当者による手動審査とを組み合わせて実施されます。自動チェックには、書類の真正性の確認、顔認証による照合、ライブネス検知およびデータベースとの照合が含まれます。標準確認は、自動承認の場合は通常数分以内に、手動審査が必要な場合は24～48時間以内に完了します。

4.3 事業者および卸売の確認

卸売アカウントおよび事業者アカウントには、会社登記書類、設立証明書、定款、25%以上の持分を保有するすべての実質的支配者（UBO）の特定、取締役の本人確認および事業所住所の証明を含む、追加の確認要件が適用されます。すべての卸売取引関係には、厳格な顧客管理が適用されます。卸売アカウントおよび事業者アカウントには、会社登記書類、設立証明書、定款、25%以上の持分を保有するすべての実質的支配者（UBO）の特定、取締役の本人確認および事業所住所の証明を含む、追加の確認要件が適用されます。すべての卸売取引関係には、厳格な顧客管理が適用されます。

4.4 継続的モニタリングおよび定期的見直し

KYCは、単発で完了する手続ではありません。当社は、顧客の活動がその既知のリスクプロフィールと引き続き整合していることを確保するため、継続的なモニタリングを実施します。顧客記録およびリスク評価は、定期的に見直されます。標準リスクの顧客については毎年、中リスクの顧客については半年ごと、高リスクの顧客については四半期ごとです。リスクプロフィールまたは規制上の要件の変更に基づき、更新された書類の提出をいつでも求める場合があります。KYCは、単発で完了する手続ではありません。当社は、顧客の活動がその既知のリスクプロフィールと引き続き整合していることを確保するため、継続的なモニタリングを実施します。顧客記録およびリスク評価は、定期的に見直されます。標準リスクの顧客については毎年、中リスクの顧客については半年ごと、高リスクの顧客については四半期ごとです。リスクプロフィールまたは規制上の要件の変更に基づき、更新された書類の提出をいつでも求める場合があります。

厳格な顧客管理（EDD）の措置は、以下の場合に適用されます。厳格な顧客管理（EDD）の措置は、以下の場合に適用されます。

• 1重要な公的地位を有する者（PEP）、その家族および既知の密接な関係者。重要な公的地位を有する者（PEP）、その家族および既知の密接な関係者。
• 2高リスクもしくは制裁対象の法域に居住する顧客、またはこれらの法域に関わる取引を行う顧客。高リスクもしくは制裁対象の法域に居住する顧客、またはこれらの法域に関わる取引を行う顧客。
• 3異常に高額な取引、複雑な取引または経済的な目的のない取引。異常に高額な取引、複雑な取引または経済的な目的のない取引。
• 4資金源または資産の源泉を容易に特定または確認することができない顧客。資金源または資産の源泉を容易に特定または確認することができない顧客。
• 5複雑な所有構造を有する卸売アカウントおよび事業者アカウント。複雑な所有構造を有する卸売アカウントおよび事業者アカウント。
• 6プライバシーコイン、ミキシングサービスまたは高リスクのブロックチェーンアドレスに関わる取引。プライバシーコイン、ミキシングサービスまたは高リスクのブロックチェーンアドレスに関わる取引。
• 7社内のモニタリングシステムまたは外部の情報により検知された顧客。社内のモニタリングシステムまたは外部の情報により検知された顧客。

EDDの措置には、追加の身分証明書類、強化されたバックグラウンドチェックおよびネガティブ情報のチェック、裏付けとなる証拠を伴う資金源および資産の源泉の詳細な申告、取引限度額の引下げ、モニタリング頻度の引上げ、取引関係についての上級管理職の承認ならびに取引関係の定期的な見直しが含まれる場合がありますが、これらに限られません。EDDの措置には、追加の身分証明書類、強化されたバックグラウンドチェックおよびネガティブ情報のチェック、裏付けとなる証拠を伴う資金源および資産の源泉の詳細な申告、取引限度額の引下げ、モニタリング頻度の引上げ、取引関係についての上級管理職の承認ならびに取引関係の定期的な見直しが含まれる場合がありますが、これらに限られません。

当社は、自動システムと専門家による人的分析とを組み合わせた、多層的な取引モニタリングの枠組みを採用しています。当社は、自動システムと専門家による人的分析とを組み合わせた、多層的な取引モニタリングの枠組みを採用しています。

• 1速度チェック、金額の閾値、地理的な異常および行動上の逸脱を含む、あらかじめ定められたリスク基準に該当する取引を検知する、ルールベースおよび機械学習による自動システム。速度チェック、金額の閾値、地理的な異常および行動上の逸脱を含む、あらかじめ定められたリスク基準に該当する取引を検知する、ルールベースおよび機械学習による自動システム。
• 2暗号資産の資金の出所および送付先を追跡し、既知の不正アドレス（ダークネットマーケット、ランサムウェア、詐欺、制裁対象者）との関連を特定し、取引のリスクスコアを評価する高度なブロックチェーン分析ツール。暗号資産の資金の出所および送付先を追跡し、既知の不正アドレス（ダークネットマーケット、ランサムウェア、詐欺、制裁対象者）との関連を特定し、取引のリスクスコアを評価する高度なブロックチェーン分析ツール。
• 3ストラクチャリング（スマーフィング）、急速な資金移動、ラウンドトリッピング、複数の商品を通じたレイヤリングその他の疑わしい行動パターンの検知。ストラクチャリング（スマーフィング）、急速な資金移動、ラウンドトリッピング、複数の商品を通じたレイヤリングその他の疑わしい行動パターンの検知。
• 4複数の商品種別を洗浄目的で悪用するユーザー（例：高額のギフトカードの購入、返金可能な航空券の予約または現金同等の取引へのKryptoCardの使用）を特定するための、KryptoMateのすべてのサービスにわたる活動の相関分析。複数の商品種別を洗浄目的で悪用するユーザー（例：高額のギフトカードの購入、返金可能な航空券の予約または現金同等の取引へのKryptoCardの使用）を特定するための、KryptoMateのすべてのサービスにわたる活動の相関分析。
• 5検知されたすべての取引およびアラートは、訓練を受けたコンプライアンスアナリストが審査し、状況を評価し、必要に応じて追加情報を求め、処理に関する判断を行います。検知されたすべての取引およびアラートは、訓練を受けたコンプライアンスアナリストが審査し、状況を評価し、必要に応じて追加情報を求め、処理に関する判断を行います。

すべての顧客、実質的支配者および取引は、以下を含む適用される制裁リストと照合されます。すべての顧客、実質的支配者および取引は、以下を含む適用される制裁リストと照合されます。

• 1国際連合安全保障理事会統合リスト。国際連合安全保障理事会統合リスト。
• 2米国財務省外国資産管理室（OFAC）の特別指定国民（SDN）リストおよびその他のOFACリスト。米国財務省外国資産管理室（OFAC）の特別指定国民（SDN）リストおよびその他のOFACリスト。
• 3欧州連合統合金融制裁リスト。欧州連合統合金融制裁リスト。
• 4英国財務省金融制裁リスト。英国財務省金融制裁リスト。
• 5その他適用される国内、地域および国際的な制裁リスト。その他適用される国内、地域および国際的な制裁リスト。

スクリーニングは、アカウント作成時、各取引の時点、取引関係の継続中定期的に、および制裁リストが更新される都度実施されます。一致が確認された場合、直ちにアカウントが凍結され、取引が遮断され、関係当局への義務的な報告が行われます。一致の可能性がある場合は、手動による審査および解決のためにエスカレーションされます。スクリーニングは、アカウント作成時、各取引の時点、取引関係の継続中定期的に、および制裁リストが更新される都度実施されます。一致が確認された場合、直ちにアカウントが凍結され、取引が遮断され、関係当局への義務的な報告が行われます。一致の可能性がある場合は、手動による審査および解決のためにエスカレーションされます。

疑わしい活動が特定された場合、以下の手続がとられます。疑わしい活動が特定された場合、以下の手続がとられます。

• 1当該取引、アカウントまたは活動は検知対象として記録され、直ちにコンプライアンスチームにエスカレーションされます。当該取引、アカウントまたは活動は検知対象として記録され、直ちにコンプライアンスチームにエスカレーションされます。
• 2顧客のプロフィール、取引履歴、確認書類および入手可能な外部の情報の検討を含む、徹底した調査が実施されます。顧客のプロフィール、取引履歴、確認書類および入手可能な外部の情報の検討を含む、徹底した調査が実施されます。
• 3調査により疑いの合理的な根拠が確認された場合、法定の期限内に、適切な資金情報機関（FIU）に疑わしい取引の届出（SAR）が提出されます。調査により疑いの合理的な根拠が確認された場合、法定の期限内に、適切な資金情報機関（FIU）に疑わしい取引の届出（SAR）が提出されます。
• 4顧客に対して、届出または調査について通知することは顧客に対して、届出または調査について通知することはありませんありません。内報（ティッピングオフ）は、ほとんどのAML法令において犯罪とされています。。内報（ティッピングオフ）は、ほとんどのAML法令において犯罪とされています。
• 5関連するすべての記録、証拠および調査メモは保全され、適法な要請があった場合に当局に提供されます。関連するすべての記録、証拠および調査メモは保全され、適法な要請があった場合に当局に提供されます。
• 6調査結果の重大性および規制上の指針に基づき、アカウントが停止、制限または解約される場合があります。調査結果の重大性および規制上の指針に基づき、アカウントが停止、制限または解約される場合があります。

KryptoMateは、PEPが関わるすべての取引関係に対して、以下を含むより厳格な審査を適用します。KryptoMateは、PEPが関わるすべての取引関係に対して、以下を含むより厳格な審査を適用します。

• 1取引関係の開始または継続の前における上級管理職の承認。取引関係の開始または継続の前における上級管理職の承認。
• 2証拠書類による資産の源泉および資金源の特定および確認。証拠書類による資産の源泉および資金源の特定および確認。
• 3すべての取引およびアカウント活動に対する強化された継続的モニタリング。すべての取引およびアカウント活動に対する強化された継続的モニタリング。
• 4PEPとしての地位、関連するリスク水準および取引関係の正当性についての定期的な見直し（少なくとも四半期ごと）。PEPとしての地位、関連するリスク水準および取引関係の正当性についての定期的な見直し（少なくとも四半期ごと）。
• 5特定されたPEPの家族および既知の密接な関係者のスクリーニング。特定されたPEPの家族および既知の密接な関係者のスクリーニング。

当社は、顧客の特定および確認に関するすべての書類、取引記録、リスク評価、モニタリングアラート、調査ファイル、SARの提出記録およびコンプライアンス上の判断について、包括的な記録を保持します。記録は、取引関係の終了または取引日のいずれか遅い方から最低5年間、または適用法令により求められる場合にはそれより長い期間、保存されます。記録は、適切なアクセス制御の下で安全に保管され、適法な要請があった場合に規制当局による検査に供されます。当社は、顧客の特定および確認に関するすべての書類、取引記録、リスク評価、モニタリングアラート、調査ファイル、SARの提出記録およびコンプライアンス上の判断について、包括的な記録を保持します。記録は、取引関係の終了または取引日のいずれか遅い方から最低5年間、または適用法令により求められる場合にはそれより長い期間、保存されます。記録は、適切なアクセス制御の下で安全に保管され、適法な要請があった場合に規制当局による検査に供されます。

KryptoMateのすべての従業員、業務委託先および関係する第三者は、以下を含む包括的なAML/KYC研修を受けます。KryptoMateのすべての従業員、業務委託先および関係する第三者は、以下を含む包括的なAML/KYC研修を受けます。

• 1マネー・ローンダリング、テロ資金供与および金融犯罪の兆候ならびに危険信号の認識。マネー・ローンダリング、テロ資金供与および金融犯罪の兆候ならびに危険信号の認識。
• 2KYCの確認手続、書類要件およびエスカレーションの手順。KYCの確認手続、書類要件およびエスカレーションの手順。
• 3SARの提出手続を含む、社内および社外への報告義務。SARの提出手続を含む、社内および社外への報告義務。
• 4制裁の遵守、スクリーニング手続および禁輸措置に関する要件。制裁の遵守、スクリーニング手続および禁輸措置に関する要件。
• 5ブロックチェーン分析、プライバシーコインおよびDeFi関連の類型を含む、暗号資産に特有のリスク。ブロックチェーン分析、プライバシーコインおよびDeFi関連の類型を含む、暗号資産に特有のリスク。
• 6規制の変更、執行措置および新たな金融犯罪の動向。規制の変更、執行措置および新たな金融犯罪の動向。

研修は、入社時に実施され、少なくとも毎年更新されます。また、重要な規制の変更が生じた場合または新たな商品・サービスが開始される場合には、対象を絞った追加の研修が実施されます。研修は、入社時に実施され、少なくとも毎年更新されます。また、重要な規制の変更が生じた場合または新たな商品・サービスが開始される場合には、対象を絞った追加の研修が実施されます。

KryptoMateが指名するマネー・ローンダリング報告責任者（MLRO）／AMLコンプライアンス責任者は、以下の事項について責任を負います。KryptoMateが指名するマネー・ローンダリング報告責任者（MLRO）／AMLコンプライアンス責任者は、以下の事項について責任を負います。

• 1本AML・KYCポリシーおよびすべての関連手続の設計、実施および有効性を監督すること。本AML・KYCポリシーおよびすべての関連手続の設計、実施および有効性を監督すること。
• 2適用されるすべてのAML/CFT法令、規制および規制上の指針の遵守を確保すること。適用されるすべてのAML/CFT法令、規制および規制上の指針の遵守を確保すること。
• 3疑わしい取引の届出を審査し、承認し、関係当局に提出すること。疑わしい取引の届出を審査し、承認し、関係当局に提出すること。
• 4規制当局、資金情報機関および法執行機関との連絡調整を行うこと。規制当局、資金情報機関および法執行機関との連絡調整を行うこと。
• 5全社的なリスク評価を実施し、監督すること。全社的なリスク評価を実施し、監督すること。
• 6コンプライアンスに関する事項、リスクおよびプログラムの有効性について、上級管理職および取締役会に報告すること。コンプライアンスに関する事項、リスクおよびプログラムの有効性について、上級管理職および取締役会に報告すること。
• 7本ポリシーおよび関連手続について、定期的な独立した見直しおよび更新を実施すること。本ポリシーおよび関連手続について、定期的な独立した見直しおよび更新を実施すること。

KryptoMateは、法執行機関、規制当局、資金情報機関その他の権限を有する機関に全面的に協力します。当社は、情報提供の適法な要請、提出命令、凍結命令その他の法的手続に対して、迅速かつ包括的に対応します。当社は、関係するFIUに疑わしい活動を自主的に報告するにあたり、裁判所の命令を必要としません。KryptoMateは、法執行機関、規制当局、資金情報機関その他の権限を有する機関に全面的に協力します。当社は、情報提供の適法な要請、提出命令、凍結命令その他の法的手続に対して、迅速かつ包括的に対応します。当社は、関係するFIUに疑わしい活動を自主的に報告するにあたり、裁判所の命令を必要としません。

KYC要件を遵守しない、虚偽のもしくは誤解を招く情報を提供する、または禁止行為に関与していることが判明したユーザーは、以下のいずれかまたは複数の措置の対象となる場合があります。KYC要件を遵守しない、虚偽のもしくは誤解を招く情報を提供する、または禁止行為に関与していることが判明したユーザーは、以下のいずれかまたは複数の措置の対象となる場合があります。

• 1アカウントの即時の停止または制限。アカウントの即時の停止または制限。
• 2取引の取消しまたは資金の凍結（法律上求められ、または認められる場合）。取引の取消しまたは資金の凍結（法律上求められ、または認められる場合）。
• 3アカウントの永久的な解約および本プラットフォームの利用禁止。アカウントの永久的な解約および本プラットフォームの利用禁止。
• 4関係する法執行機関および規制当局への報告。関係する法執行機関および規制当局への報告。
• 5適切な場合における民事上または刑事上の法的救済の追求。適切な場合における民事上または刑事上の法的救済の追求。

当社のAML/KYCコンプライアンスプログラムは、資格を有する外部監査人による定期的な独立監査の対象となります。監査の指摘事項および勧告は、上級管理職に報告され、当社のコンプライアンス体制の継続的な改善を確保するため、適時に対応されます。当社のAML/KYCコンプライアンスプログラムは、資格を有する外部監査人による定期的な独立監査の対象となります。監査の指摘事項および勧告は、上級管理職に報告され、当社のコンプライアンス体制の継続的な改善を確保するため、適時に対応されます。

当社のAML・KYCポリシーに関するご質問、疑わしい活動の報告またはコンプライアンスに関するお問い合わせについては、以下までご連絡ください。当社のAML・KYCポリシーに関するご質問、疑わしい活動の報告またはコンプライアンスに関するお問い合わせについては、以下までご連絡ください。

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